Cuando nos decidimos a investigar que producto de inversión se adecua más a nuestro perfil como inversor, muchos de los términos que aparecen nos pueden sonar enrevesados y complicados. Aun así, es importante entender algunos de los términos con cierta profundidad ya que nos van a permitir sentirnos más cómodos con la operativa y el seguimiento de nuestras inversiones en el futuro. Desde el equipo de imdi funds, hoy os explicamos en que consiste el valor liquidativo de un fondo de inversión y cómo funciona. El valor liquidativo se puede definir como el ¨valor de una participación en el fondo en un momento preciso del tiempo¨. Al invertir en un fondo de inversión, lo que estamos haciendo es comprar una ¨parte¨ de ese fondo, llamada ¨participación¨, el precio de esa participación es lo que se denomina ¨valor liquidativo¨. Es similar a los conceptos de acción y cotización de la acción. La diferencia es de terminología básicamente. El accionista de un fondo de inversión se llama partícipe y en lugar de acciones tenemos participaciones, y el valor liquidativo sería equivalente a la cotización de una acción. Una diferencia importante es que, normalmente, no podemos comprar fracciones de una acción, sin embargo, si podemos comprar fracciones de una participación. Por eso los fondos permiten un ajuste “más fino” y permiten operar por cantidades de efectivo en lugar de número de participaciones. Otra diferencia es que el número de acciones que existen de una compañía es limitado dado que representa el capital de una empresa, sin embargo un fondo de inversión varía su patrimonio en función de las suscripciones o reembolsos. El valor liquidativo de los fondos se calcula diariamente y nos permitirá realizar un seguimiento de nuestras inversiones a diario. ¿ Cómo se realiza el cálculo del valor liquidativo? El cálculo del valor liquidativo se realiza dividiendo el patrimonio neto del fondo (Activos totales – Gastos) entre el número de participaciones que tiene el fondo en circulación. Valor Liquidativo = Patrimonio Neto / Número de Participaciones Es muy importante recalcar que todas las comisiones (excepto las de suscripción y reembolso) están incluidas en el cálculo del valor liquidativo, por lo que la rentabilidad que obtiene el partícipe ya incluye todas las comisiones soportadas por el fondo (gestión, depositaría, etc.). imdi funds, ofrece unas comisiones imbatibles con una comisión de gestión anual de tan sólo el 0,7%. No tenemos comisiones por suscripción ni reembolso ¡sin trampa ni cartón! Finalmente, entendemos que las situaciones de cada cliente pueden variar en cualquier momento y nos preocupa. Por ello contamos con la ventaja de ofrecer a cada cliente una liquidez inmediata, se puede retirar el dinero en cualquier momento sin coste adicional ninguno. Conoce tu perfil inversor con el asesoramiento gratuito y 100% online de imdi funds.
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